– aber wäre es nicht auch gut zuwissen, was in 13 Wochen kommt?
Du schaust auf den Kontostand und denkst: „Alles in Ordnung.“
Doch dann fällt in derselben Woche die Steuerzahlung an, ein Kunde zahlt später als gedacht – und plötzlich wird es eng. 🤯
Genau hier setzt der 13-Wochen-Cashflow-Forecast an.
Er ist wie ein Fahrplan für deine Liquidität: Woche für Woche erkennst du, wie sich Einnahmen und Ausgaben entwickeln.
👉 Einnahmen: z. B.:Aufträge, Kunden, Projekte
👉 Ausgaben: z. B.:Gehälter, Lieferanten, Steuern
So siehst du im Voraus, ob dein Cash reicht – oder ob Handlungsbedarf besteht.
Einfach und schnell
Das Gute ist: Mit dem Forecast hast du kein komplexes Finanzmodell vor dir.
➡️ Einnahmen & Ausgaben kommen aus deiner Buchhaltung und Planung
➡️ Abweichungen kannst du einfach analysieren
➡️ Engpässe wirst du früh erkennen
10 Minuten pro Woche – und du hast das Steuer in der Hand.
Hier noch ein kurzes Beispiel aus der Praxis:
Ein Maschinenbauer stellt im Forecast fest, dass drei große Lieferantenrechnungen und die Umsatzsteuer-Vorauszahlung in derselben Woche fällig waren. Ohne Forecast hätte es einen Liquiditätsengpass gegeben.
Mit Forecast? Kreditlinie frühzeitig beantragt – die Gelder konnten mit gutem Gewissen überwiesen werden und auch etwas Puffer für unvorhergesehene Ausgaben war noch vorhanden. 😌
Meine persönliche Herangehensweise:
Ich arbeite bei der Erstellung eines Forecasts sehr gerne mit meinem Tech-Partner LoyosBI (👉 www.loyos-bi.de) zusammen LoyosBI verknüpft deine Finanz- und ERP-Daten automatisch und stellt sie in klaren, interaktiven Dashboards dar. So hast du Forecast, Reporting und Abweichungsanalysen jederzeit im Blick – ohne manuelles Excel-Basteln.
Als Experte für Controlling & Finanzprozesse unterstütze ich dabei, das Dashboard aufzubauen, die Vorlage regelmäßig anzuwenden und die Zahlen richtig zu interpretieren.
Genau diese Kombination – Tool + Beratung – ist CaaS. 💡
Fazit
Dein Konto ermöglicht dir nur den Blick in die Vergangenheit bis genau zu dem Augenblick, in dem du drauf schaust.
Für den Blick nach vorne, braucht es einen Forecast.
➡️ Erstellst du bereits einen wöchentlichen Cashflow-Forecast – oder verlässt du dich noch auf dein Bauchgefühl?
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𝗠𝗮𝗿𝗸𝘂𝘀 𝗕𝗲𝗿𝗻𝗱𝘁 – 𝗜𝗻𝘁𝗲𝗿𝗶𝗺 𝗖𝗙𝗢 & 𝗖𝗼𝗻𝘁𝗿𝗼𝗹𝗹𝗶𝗻𝗴-𝗮𝘀-𝗮-𝗦𝗲𝗿𝘃𝗶𝗰𝗲
🚀 Klarheit in Zahlen, bessere Forecasts, schnellere Abschlüsse
💡 FP&A / Reporting / Prozessoptimierung – flexibel und ergebnisorientiert
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